Ald. Patrick Daley Thompson mendapat perjanjian rahsia daripada bank Bridgeport ditutup kerana 'penipuan besar-besaran'
Dia membeli rumah musim panas di Michigan dengan pinjaman tidak direkodkan daripada Washington Federal Bank for Savings dan kini sedang disiasat kerana menuntut potongan ke atas pulangan cukainya untuk pihak berkuasa faedah mendapati dia tidak pernah membayar, sumber memberitahu Sun-Times.
Tidak lama selepas pemilihannya ke Majlis Bandaraya Chicago pada April 2015, Ald. Patrick Daley Thompson (ke-11) membeli rumah musim panas bernilai $340,000 di Michigan dengan pinjaman rahsia daripada bank Bridgeport kecil yang kemudiannya ditutup oleh pengawal selia persekutuan kerana penipuan besar-besaran, laman web itu telah belajar.
Washington Federal Bank for Savings tidak pernah merekodkan pinjaman secara terbuka, yang mana pihak berkuasa persekutuan mendapati bahawa Thompson tidak pernah membuat sebarang pembayaran ke atas prinsipal atau faedah, menurut sumber yang biasa dengan penyiasatan jenayah yang berterusan terhadap kegagalan bank itu.
Tetapi pihak berkuasa mendapati bahawa alderman Bridgeport masih memotong beribu-ribu dolar dalam pembayaran faedah yang dia terhutang - tetapi tidak pernah dibayar - bank mengenai pulangan cukai pendapatan persekutuan yang dia dan isterinya failkan dengan Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri selama beberapa tahun, kata sumber. .
Thompson, yang tidak bertindak balas terhadap percubaan untuk menghubunginya, telah berada di bawah penelitian sebagai sebahagian daripada siasatan persekutuan, Sun-Times telah melaporkan. Sumber berkata Thompson adalah antara beberapa pelanggan bank yang disiasat kerana penipuan cukai berhubung pinjaman yang mereka terima daripada Washington Federal Bank. Mereka berkata pihak berkuasa telah meneliti pinjaman untuk rumah musim panasnya dan pulangan cukainya sebagai sebahagian daripada penyiasatan mereka yang lebih luas ke atas keruntuhan bank itu.
Pada zaman kegagalan bank jarang berlaku, pengawal selia persekutuan menutup Washington Federal pada Disember 2017. Itu kurang daripada dua minggu selepas John F. Gembara - presiden, ketua pegawai eksekutif dan pemegang saham utamanya - ditemui digantung di bilik tidur utamanya pelanggan bank dan rumah Marek Matczuk yang bernilai jutaan dolar di Park Ridge. Matczuk mempunyai lima pinjaman tertunggak daripada Washington Federal berjumlah kira-kira $1.8 juta.
Pihak berkuasa persekutuan yang menyiasat kegagalan Washington Federal telah mendapati bahawa datuk bank Gembara yang diasaskan pada tahun 1913 untuk berkhidmat kepada rakan pendatang Polandnya membuat pinjaman dalam beberapa kes yang pelanggan tidak perlu membayar balik, pinjaman yang dibuat sama ada tanpa memerlukan sebarang cagaran atau tanpa menilai nilai daripada cagaran.
Empat pegawai bank telah didakwa atas tuduhan penipuan bank dalam kes yang sedang berjalan, walaupun pendakwa raya berkata lebih banyak lagi akan didakwa dalam beberapa minggu akan datang.
Dan salah seorang pelanggan terbesar bank itu, peguam dan pemaju Robert M. Kowalski, telah didakwa menggelapkan sebanyak $29 juta daripada bank itu. Gembara adalah bapa baptis anak lelaki Kowalski.
Empat ahli lembaga bank yang lain - termasuk saudara perempuan Gembara, Janice Weston dan William Mahon, seorang penyokong jentera politik Wad ke-11 keluarga Daley yang merupakan timbalan pesuruhjaya Jabatan Jalanan dan Sanitasi bandar Chicago - telah mengekalkan peguam pembelaan jenayah.
Thompson, seorang peguam yang merupakan cucu dan anak saudara kepada dua datuk bandar Chicago yang paling lama berkhidmat , dan isterinya Kathleen, yang merupakan penolong pengetua sebuah sekolah Bridgeport, berhutang cukai pendapatan, penalti dan faedah berjumlah enam angka kepada IRS yang berkaitan dengan pinjaman Persekutuan Washington, kata sumber.
Ini adalah kali kedua Thompson bertembung dengan IRS. Pada 16 Jun 2010, IRS meletakkan lien terhadap pasangan itu kerana gagal membayar cukai pendapatan $38,635, rekod menunjukkan. Lien telah dikeluarkan lapan minggu kemudian.
Selain pinjaman peribadi Thompson, alderman itu juga mendapat pinjaman $80,000 daripada bank dua bulan sebelum ia ditutup kerana apa yang sebelum ini dia beritahu Sun-Times adalah untuk membuat pembaikan ke ibu pejabat Parti Demokrat Biasa Wad ke-11 di 3659 S. Halsted St .
Satu-satunya notis awam mengenai pinjaman parti adalah dalam laporan kewangan kempen yang difailkan oleh organisasi Daley dengan Lembaga Pilihan Raya Negeri Illinois selepas bank itu ditutup.
Sumber mengatakan bahawa, apabila pengawal selia menutup bank, mereka mendapati organisasi 11th Ward tidak membuat sebarang pembayaran ke atas pinjaman.
Pada Mei 2018, beberapa bulan kemudian, Thompson dan Pesuruhjaya Cook County John P. Daley, salah seorang bapa saudaranya, merundingkan pinjaman baharu dengan Royal Savings Bank, yang mengambil alih deposit Washington Federal dan beberapa pinjaman, menurut rekod. Organisasi 11th Ward telah menggunakan sumbangan kempen untuk membayar balik pinjaman, yang akan dilunaskan sepenuhnya pada 2023.
Kira-kira setahun selepas Washington Federal ditutup, Thompson dan isterinya membiayai semula gadai janji di banglo Bridgeport mereka — rumah tempat datuknya, mendiang Datuk Bandar Richard J. Daley, membesarkan tujuh anak — dan mengeluarkan gadai janji di rumah musim panas mereka, kedua-dua pinjaman daripada Morgan Stanley Private Bank. Tidak jelas sama ada mereka menggunakan wang itu untuk membayar balik pinjaman Persekutuan Washington, yang merupakan antara yang diambil alih oleh Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan.
Gadai janji Morgan Stanley berjumlah $704,000 dan ditandatangani oleh Thompson dan isterinya. Kedua-dua gadai janji termasuk penafian yang mengatakan isteri Thompson tidak memikul sebarang liabiliti peribadi untuk pembayaran balik hutang.
Kathleen Thompson tidak akan mengulas.
Patrick Daley Thompson, 51, adalah anak bongsu kepada anak sulung mendiang Datuk Bandar Daley, Patricia Martino, yang, selepas bercerai, membesarkan tiga anaknya bersebelahan dengan banglo ibu bapanya di blok 3500 South Lowe Avenue.
Berkaitan
Lagi mengenai Patrick Daley Thompson: profil calon adermanik 2019
Thompson dan isterinya memiliki dua rumah Bridgeport pada masa kematian neneknya Eleanor Sis Daley pada tahun 2003. Mereka kemudian membeli banglo bersejarah itu dari ladang keluarga dengan harga $415,000, menjual salah satu rumah mereka kepada seorang pekerja bandar yang merupakan sebahagian daripada Wad ke-11 organisasi dan menyimpan rumah yang satu lagi, iaitu dua pintu di selatan banglo keluarga Daley.
Malah sebelum dia mula-mula mendapatkan jawatan awam, Thompson - yang dalam amalan undang-undang persendiriannya bekerja pada kes pembangunan yang diawasi oleh pegawai bandar semasa tempoh bapa saudaranya, bekas Datuk Bandar Richard M. Daley - telah lama dilihat sebagai calon yang berkemungkinan. Selepas bapa saudaranya bersara, Thompson melancarkan perlumbaan pertamanya untuk jawatan yang dipilih, memenangi kerusi di lembaga Daerah Penambakan Air Metropolitan Greater Chicago, agensi rawatan kumbahan.
Thompson mengangkat sumpah memegang jawatan pada Disember 2012. Itu berlaku hanya sehari selepas salah seorang sepupunya, Richard J. R.J. Vanecko, didakwa atas pembunuhan tanpa sengaja selepas pendakwa raya khas, yang dilantik selepas penyiasatan Sun-Times, mendapati Vanecko melemparkan satu tumbukan yang membunuh David Koschman lapan tahun sebelumnya. Vanecko kemudiannya mengaku bersalah dan menghabiskan dua bulan di penjara.
Apabila bekas Ald. James Balcer (ke-11) mengumumkan dia akan bersara pada 2015, Thompson melepaskan kerusinya di lembaga daerah penambakan air dan bertanding sebagai alderman wad South Side yang merupakan kubu kuat politik keluarganya.
Thompson memenangi kerusi adermanic pada 6 April 2015.
Pada ketika itu, Thompson dan isterinya memiliki dua rumah — rumah di mana mereka tinggal di Bridgeport dan rumah kedua berdekatan yang mereka sewa. Dalam masa tiga minggu, mereka juga memiliki rumah percutian di New Buffalo, Michigan.
Mereka mempunyai gadai janji $505,000 dari 2004 di kediaman mereka dan dua gadai janji lain, berjumlah $293,500, pada harta sewa mereka dua pintu jauhnya. Tiada gadai janji direkodkan dengan pegawai Michigan, yang akan menunjukkan bagaimana Thompson membiayai rumah musim panas baru mereka.
Pada Januari 2017 — 20 bulan selepas mereka membeli rumah Michigan — Thompson menjual harta sewa mereka di South Lowe dengan harga $335,000, iaitu kira-kira $175,000 lebih daripada yang mereka bayar pada tahun 1998, dan membayar balik kedua-dua gadai janji di rumah itu.
Lewat tahun itu, pada 3 Disember 2017, mayat Gembara ditemui dengan seutas tali yang dililit pada pagar dan lehernya di dalam bilik tidur utama Matczuk yang terkunci.
Kematian Gembara diputuskan sebagai bunuh diri oleh pejabat pemeriksa perubatan Cook County, tetapi peguam balunya telah berkata dia mengesyaki seseorang membunuhnya.
Gembara telah diberitahu bahawa pengawal selia persekutuan telah menemui skim penipuan besar-besaran di bank yang dikendalikan oleh keluarga dan merancang untuk menutupnya, yang mereka lakukan pada 15 Disember 2017.
Pengawal selia kemudiannya mendapati bahawa bank Gembara telah kerugian $82.6 juta akibat buruk pinjaman, ada yang dibuat tanpa cagaran atau sebarang kertas kerja, dan bahawa ahli lembaga bank telah dibenarkan untuk meluluskan pinjaman tanpa sebarang pengawasan daripada lembaga pengarah yang lain.
Sumber berkata, penyiasatan mendapati Thompson telah mendapat pinjaman itu untuk kira-kira $350,000 tetapi tidak pernah membuat apa-apa bayaran ke atas prinsipal atau faedah tetapi dia dan isterinya memfailkan pulangan cukai tahunan bersama dengan IRS di mana mereka mengisytiharkan mereka telah membuat pembayaran faedah ke atas pinjaman itu. — potongan yang mengurangkan jumlah cukai yang mereka terhutang sebanyak ribuan dolar berbanding berbilang tahun.
Semasa penyiasatan persekutuan, Thompsons mendapat dua gadai janji 30 tahun daripada Morgan Stanley: gadai janji $454,000 di rumah Bridgeport mereka yang diperoleh pada 21 November 2018, dan pinjaman $250,000 untuk rumah Michigan pada 5 Dis, 2018.
Pada September 2019, juri besar persekutuan di Chicago menyepina pegawai di Cook County dan Berrien County, Michigan, untuk semua dokumen, termasuk surat ikatan dan gadai janji, yang difailkan sejak 2011 mengenai rumah Thompsons' Bridgeport, rumah sewa yang mereka miliki dua pintu di selatan dan rumah mereka. rumah musim panas, rekod menunjukkan.
Dana kempen Thompson mempunyai urusan perniagaan dengan Washington Federal Bank yang bermula pada November 2014, apabila dia mula bertanding sebagai alderman, membayar bank itu kira-kira $1,572 dalam yuran.
Sejak beberapa tahun lalu, rekod kewangan kempen menunjukkan Washington Federal membuat lapan sumbangan kempen berjumlah $2,325 kepada dana kempen Parti Demokratik Ward ke-11.
Thompson dan keluarganya mempunyai hubungan yang lama dengannya Bekas firma perakaunan Washington Federal, Bansley & Kiener, yang memberikan bank bil kesihatan yang bersih lima bulan sebelum bank itu ditutup kerana penipuan. Sejak 1999, dana kempen untuk Parti Demokratik Ward ke-11, John Daley, Richard M. Daley dan Thompson telah membayar Bansley & Kiener sejumlah hampir $400,000 dalam bentuk yuran perakaunan.
Bansley & Kiener, yang pada mulanya enggan mematuhi sepina kerajaan untuk rekod Persekutuan Washington, membayar FDIC $2.5 juta pada Ogos lalu walaupun ia tidak membuat pengakuan melakukan salah laku. Itu adalah untuk menyelesaikan tuntutan yang tidak ditentukan atas kegagalan bank, walaupun FDIC masih boleh mendapatkan restitusi daripada firma itu.
Berkaitan
Fed mempunyai bukti penipuan cukai pendapatan dalam kegagalan bank Bridgeport, kata sumber
Ald. Patrick Daley Thompson di bawah penelitian dalam siasatan bank Bridgeport yang gagal
Baca siasatan awal Sun-Times
Berkaitan
FDIC menjelaskan $2.5 juta dengan akauntan untuk bank Bridgeport ditutup kerana penipuan selepas kematian CEO
Mengapakah presiden bank Bridgeport membunuh diri di rumah Park Ridge pelanggan?
Fed mendapati penipuan besar-besaran di bank Bridgeport yang ditutup yang preznya ditemui mati
ഭാഗം: