Pengakuan keldai wang: 'Ia terlalu bagus untuk menjadi kenyataan'
Jodi Hubler sedang menatal melalui iklan pekerjaan pada komputernya apabila dia mencapai jackpot.
Gaji, baca iklan. Bekerja dari rumah.
Ia kelihatan seperti kedudukan yang sesuai untuk Hubler, bekas setiausaha undang-undang yang kurang upaya, untuk melakukan dari rumahnya di Loves Park di barat laut Chicago.
Dia memohon, dan selepas beberapa teks dan perbualan dalam talian dengan bos firma itu, Hubler mendapat pekerjaan itu pada Oktober 2017.
Saya gembira, kata Hubler. Ia terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
Lelaki yang menjalankan perniagaan gaji itu memanggil dirinya Devon Hockensmith. Dia berkata dia berpangkalan di Atlanta.
Dia menghantar dana Hubler untuk membeli pencetak dan bekalan serta melatihnya mencetak gaji untuk tentera kontraktor bebas yang disediakan oleh firma itu. Hubler menghabiskan hari-harinya meneliti hamparan dan mengepos cek yang diambil daripada bank-bank utama.
Beberapa bulan kemudian, dengan ejen persekutuan mengetuk pintunya, Hubler akan menyedari bahawa pekerjaan itu tidak seperti yang dia fikirkan.
Tetapi pada mulanya, ia kelihatan seperti cara untuk menjadi produktif dan mendapatkan sedikit wang.
saya kurang upaya. Saya sedang mencari jenis pekerjaan tunai yang boleh saya lakukan secara sampingan, kata Hubler, 44, yang telah berpindah ke luar negeri. Ia kelihatan begitu sah.
Video oleh Rick Jacobs
Pekerjaan menjadi penipuan
Hubler tidak menyedarinya dengan segera, tetapi pekerjaannya di rumah adalah sebahagian daripada pelbagai penipuan cek palsu yang telah mencuri berbilion dolar daripada rakyat Amerika dalam beberapa tahun kebelakangan ini, menurut kajian Better Business Bureau yang dikeluarkan pada musim gugur ini.
Jenis penipuan ini semakin meningkat, dengan aduan kepada pangkalan data Sentinel Pengguna Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan dan Pusat Aduan Penipuan Internet meningkat dua kali ganda antara 2014 dan 2017, daripada 12,781 kepada 29,513 — walaupun pakar mengatakan jumlah itu amat kurang dilaporkan kerana ramai mangsa terlalu malu untuk mengadu.
Pada mulanya, tugas Hubler adalah bersenandung. Firma bosnya sedang melakukan penilaian perkhidmatan pelanggan untuk peruncit utama. Peranan Hubler adalah menghantar arahan dan cek kepada orang yang telah mendaftar untuk bekerja sebagai pembeli rahsia untuk melakukan penilaian kedai.
Pembeli rahsia itu diberitahu untuk mendepositkan cek, dengan harga $1,780, dalam akaun bank mereka, memotong gaji $300 mereka dan menggunakan baki dana untuk ujian kedai.
Tugasan: Beli produk bernilai kira-kira $60 dan kemudian uji perkhidmatan pemindahan wang dalam kedai dengan pendawaian $1,400 kepada wakil syarikat.
Sudah tentu, semuanya adalah penipuan. Cek itu palsu.
Pada masa cek melantun, pembeli rahsia telahpun menyalurkan wang sebenar kepada penipu - dana yang mereka hubungkaitkan ke bank mereka.
Devon Hockensmith hilang. Sekarang Hubler fikir dia tidak pernah berada di negara ini.
'Mules' memindahkan wang penipuan
Penipuan cek palsu seperti penipuan pembeli-belah misteri biasanya diarahkan oleh penjenayah luar negara, walaupun terdapat beberapa yang beroperasi di dalam Amerika Syarikat, kata Steven Baker, bekas ketua Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan di Chicago dan kini penyiasat untuk Better Business Bureau. Penipu Nigeria telah menjadi sangat mahir dalam penipuan cek, katanya.
Kebanyakan mereka tidak ditangkap, kata Baker.
Penipu menggunakan alamat e-mel palsu dan nombor telefon palsu dengan kod kawasan A.S. untuk menunjukkan bahawa mereka berada di Amerika Syarikat.
Dan mereka mengupah warga A.S. sebagai keldai wang tanpa disedari untuk menghantar cek kepada mangsa.
Penipu menggunakan cek sebenar yang dicuri daripada mel atau dileret oleh pekerja bank yang korup untuk mencipta fail grafik yang dimuat turun oleh keldai dan dicetak pada stok cek kertas.
Cek palsu ini mempunyai nombor penghalaan bank dan nombor akaun sebenar, jadi kebanyakan bank tidak akan menangkapnya serta-merta.
Nampaknya benar-benar sah, kata Nicholas Bucciarelli, seorang pemeriksa pos di Chicago yang telah mengendalikan kes cek palsu. Ia di atas kertas perniagaan yang bagus, ia mempunyai semua nama dan nombor telefon ini.
Bucciarelli menambah bahawa keldai mencipta lapisan tambahan antara mangsa dan penipu, menjadikan pelaku lebih sukar untuk ditangkap.
Cek belum dijelaskan
Penjenayah yang menjalankan penipuan bergantung pada fakta bahawa di bawah peraturan perbankan A.S., dana daripada cek yang didepositkan mesti muncul sebagai tersedia dalam akaun pendeposit dengan serta-merta. Walaupun begitu, cek itu tidak akan dijelaskan sehingga ia telah disahkan oleh kedua-dua bank, proses yang boleh mengambil masa beberapa minggu.
Pada selang masa inilah penipu memujuk mangsa untuk menyalurkan wang, atau dalam beberapa kes membeli kad hadiah untuk penipu.
Purata kerugian pengguna terhadap penipuan cek palsu adalah kira-kira $1,200, menurut laporan BBB.
Hubler berkata dia memperoleh kira-kira $700 setiap minggu dalam beberapa bulan dia mencetak dan menghantar cek dan paket maklumat kepada orang yang telah mendaftar sebagai pembeli misteri.
Namun, akhirnya, bosnya memberinya wang sebanyak $400 yang telah dia belanjakan untuk pencetak tambahan - wang yang sepatutnya dibayar balik.
Hubler berkata petanda pertama ada sesuatu yang tidak kena berlaku apabila bosnya, yang telah menempah kotak sampul Mel Keutamaan untuk dia gunakan, mula menegaskan bahawa dia memandu ke beberapa pejabat pos yang berbeza untuk menghantar beberapa kotak di setiap tempat.
Dia akan memarahinya jika dia pergi terlalu perlahan.
Dengan semua surat itu, Hubler tidak lama kemudian menarik perhatian pegawai pos tempatan. Akhirnya, tiga ejen dari Perkhidmatan Pemeriksaan Pos A.S. muncul di pintu rumahnya dan berkata dia terlibat dalam penipuan.
Saya sangat takut, kata Hubler, yang telah bekerjasama dengan pihak berkuasa, walaupun tiada tangkapan dibuat.
Saya bimbang sampai mati bahawa saya akan mendapat masalah.
Pendidikan pengguna diperlukan
Walaupun penipu dalam kes Hubler belum ditemui, pihak berkuasa mempunyai kejayaan lain baru-baru ini selepas penipu cek palsu.
Pada bulan Julai, seorang lelaki Nigeria di Louisville dijatuhi hukuman penjara 15 bulan kerana penipuan loteri yang termasuk menghantar cek palsu kepada mangsa.
Dan pada bulan Ogos, seorang lagi lelaki telah didakwa di Pittsburgh kerana penipuan pembeli misteri di mana dia menghantar pesanan wang pos palsu kepada mangsa.
Pada bulan Oktober dan awal November, Jabatan Kehakiman A.S. telah melakukan dorongan besar yang menyasarkan ratusan keldai wang yang didakwa di 65 daerah persekutuan yang terlibat dalam pelbagai penipuan. Ejen FBI dan pemeriksa pos menghantar 300 surat amaran kepada individu yang baru berkhidmat sebagai keldai, memberi amaran kepada mereka bahawa mereka boleh didakwa jika mereka terus membantu penipu.
Walau bagaimanapun, selalunya keldai tidak didakwa kerana mereka juga telah menjadi mangsa, kata pakar.
Sebagai contoh, muslihat biasa dalam penipuan percintaan dalam talian adalah bukan sahaja untuk mengecam mangsa yang keseorangan tetapi untuk memujuknya untuk secara tidak sengaja menjadi keldai untuk penipuan lain, seperti penipuan cek.
Sukar untuk mengenakan bayaran kepada seseorang yang tidak mempunyai niat, kata Bucciarelli. Mereka sebenarnya sedang disediakan atau mereka ditipu untuk melakukan ini.
Memandangkan kesukaran untuk menangkap penipu cek palsu, penyokong pengguna mengatakan taktik terbaik adalah pendidikan.
Pengguna harus berhati-hati terhadap sesiapa sahaja yang meminta mereka mendepositkan cek dan segera menghantar wang atau membeli kad hadiah.
Tiada perkara seperti wang mudah atau cepat kaya, kata Bucciarelli. Jika ia kedengaran ganjil, ia mungkin satu penipuan.
Hubler berkata dia berharap dia akan perlahan seketika dan menyedari ia terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
Saya jatuh hati untuk ini, katanya, tetapi saya mahu orang ramai tahu bahawa mereka harus berhati-hati dengan perkara ini.
Penipuan yang sama enam cara berbeza
• Penipuan pembeli misteri: Mangsa mendapat cek palsu dan diberitahu untuk mendepositkannya, menyimpan sebahagian sebagai gaji mereka dan kemudian menghantar bakinya untuk menguji perkhidmatan pemindahan wang kedai. Bank mangsa tidak menyedari cek yang didepositkan adalah palsu sehinggalah lama selepas wang berwayar itu hilang.
• Penipuan bungkus kereta: Pelajar kolej mendaftar untuk membalut kereta mereka dengan logo jenama bir atau minuman tenaga. Penipu menghantar cek palsu dan memberitahu pelajar untuk memotong gaji mereka dan memajukan selebihnya kepada syarikat pembalut kereta yang sepatutnya (yang sebenarnya adalah penipu). Kemudian, cek melantun, meninggalkan pelajar di mata kail.
• Penipuan firma guaman: Penipu mengupah firma guaman untuk mengutip wang daripada penghutang yang sepatutnya. Firma itu menghubungi penghutang, yang sebenarnya penipu dan yang menghantar firma guaman cek palsu untuk membayar hutang. Memikirkan isu itu telah diselesaikan, firma itu mendepositkan cek, mengeluarkan yuran guamannya dan memajukan selebihnya kepada pelanggan. Selepas itu, cek itu melantun dan firma itu bertanggungjawab kepada banknya untuk wang tersebut.
• Penipuan lebihan bayaran: Penipu berpura-pura mahu membeli barang yang dijual di Craigslist atau tapak yang serupa. Mereka secara tidak sengaja menghantar cek palsu lebih daripada harga jualan; kemudian minta mangsa mendepositkan cek dan hantarkan semula perbezaannya.
• Penipuan pengasuh: Penipu berpura-pura mengupah pengasuh atau pengasuh, menghantar cek palsu untuk membeli peralatan seperti kereta sorong atau kerusi roda untuk bersedia untuk kerja itu. Mangsa mendepositkan cek, kemudian menghantar wang untuk peralatan itu kepada penjual peralatan palsu yang benar-benar menjadi sasaran penipu.
• Penipuan loteri: Penipu memberitahu mangsa dia telah memenangi loteri atau cabutan bertuah, kemudian menghantarnya cek palsu untuk kemenangannya. Mangsa diminta menyalurkan wang untuk membayar cukai dan yuran — tetapi apabila cek itu melantun, mangsa berada di mata kail.
Sumber: Better Business Bureau
ഭാഗം: